FATF Travel Rule Nedir?
Financial Action Task Force (FATF) tarafından belirlenen Travel Rule, kripto varlık transferlerinde şeffaflığı artırmayı amaçlayan bir düzenlemedir. 2024 güncellemeleri ile birlikte, kripto varlık hizmet sağlayıcıları (VASP'lar) için yeni gereksinimler getirilmiştir.
2024 Güncellemelerinin Ana Hatları
Bu yılın başında yürürlüğe giren güncellemeler, özellikle DeFi protokolleri ve NFT marketplace'leri için önemli değişiklikler içermektedir:
- DeFi Protokolleri: Merkezi olmayan finans protokolleri artık belirli koşullar altında VASP olarak sınıflandırılabilir.
- NFT Marketplace'ler: NFT ticareti yapan platformlar için yeni raporlama gereksinimleri getirilmiştir.
- Self-hosted Wallet'lar: Kendi cüzdanlarına transfer yapan kullanıcılar için ek doğrulama adımları zorunlu hale gelmiştir.
- Eşik Değer Düşürülmesi: Raporlama eşiği 1000 EUR'dan 500 EUR'ya düşürülmüştür.
VASP'lar İçin Yeni Gereksinimler
Kripto varlık hizmet sağlayıcıları için getirilen yeni gereksinimler şunlardır:
1. Gelişmiş KYC Prosedürleri
Müşteri kimlik doğrulama süreçlerinde biyometrik verifikasyon ve AI destekli kimlik kontrolü zorunlu hale gelmiştir. Defy'ın Vera AI çözümü, bu gereksinimleri otomatik olarak karşılamaktadır.
2. Real-time Transaction Monitoring
Tüm kripto transferleri gerçek zamanlı olarak izlenmeli ve şüpheli aktiviteler anında raporlanmalıdır. Live AML platformumuz, tüm popüler ağlarda anlık izleme sağlamaktadır.
3. Cross-border Veri Paylaşımı
VASP'lar arası veri paylaşımı için yeni standartlar belirlenmiştir. Travel Rule API'miz, 1500+ global VASP bilgisi ile güvenli veri paylaşımı sağlar.
Uyumsuzluk Cezaları
Yeni düzenlemelere uymamanın sonuçları oldukça ağır:
- Para cezaları: Yıllık cironun %10'una kadar
- Lisans iptali riski
- Cezai sorumluluk
- İtibar kaybı
Defy ile Uyumluluk
Defy'ın entegre compliance platformu, tüm FATF gereksinimlerini otomatik olarak karşılar:
Defy Çözümleri:
- ✅ Vera AI ile otomatik KYC/AML kontrolü
- ✅ Live AML ile real-time blockchain monitoring
- ✅ Travel Rule API ile VASP entegrasyonu
- ✅ Otomatik raporlama ve bildirimler
Sonuç
2024 FATF güncellemeleri, kripto sektörü için önemli değişiklikler getirmektedir. Ancak doğru teknoloji partneri ile bu gereksinimleri karşılamak hem kolay hem de maliyet etkindir. Defy'ın AI destekli compliance platformu, işletmenizi geleceğe hazırlar.